💡 Pourquoi indiquer l’origine des fonds utilisés pour l’investissement ?
Pour assurer la conformité réglementaire et lutter contre le blanchiment d’argent, les plateformes d’investissement doivent s’assurer que les fonds proviennent de sources légitimes.
Quelles sont les sources de fonds possibles ?
Pour les personnes physiques
- Fonds propres : Votre épargne personnelle.
- Prêt bancaire : Un crédit souscrit spécifiquement pour cet investissement.
- Donation ou héritage : Argent reçu d’un tiers.
- Revenus financiers : Gains obtenus via des placements.
- Autres sources : Toute autre origine légitime des fonds.
Pour les personnes morales
- Trésorerie : Fonds disponibles sur les comptes bancaires de l’entreprise.
- Vente d’entreprise ou de fonds de commerce : Capitaux obtenus suite à la cession d’une société ou d’un fonds de commerce.
- Vente immobilière : Fonds issus de la cession d’un bien immobilier appartenant à l’entreprise.
- Autre : Toute autre origine légitime des fonds, y compris les cryptomonnaies.
💡 Pourquoi cette information est-elle obligatoire ?
Les institutions financières sont tenues de vérifier la provenance des fonds pour prévenir les risques de fraude ou de financement illicite. Ces informations permettent également de garantir la cohérence et la logique économique des opérations d’investissement.
